جنرالي وبرنامج الأمم المتحدة الإنمائي يطلقان تقريرًا مشتركًا حول استخدام "التأمين البارامترية لبناء المرونة المالية"

ميلانو - في⁴ أكتوبر 2024، أطلقت جنرالي وبرنامج الأمم المتحدة الإنمائي (UNDP) تقريرًا مشتركًا يوضح كيف يمكن للتأمين البارامترية أو التأمين القائم على المؤشرات أن يدعم الحكومات والشركات والمجتمعات في جميع أنحاء العالم للاستعداد المالي لمواجهة المخاطر الطبيعية المتزايدة التواتر والشديدة، بدءًا من الجفاف والحرارة الشديدة والأعاصير المدارية إلى هبوب العواصف والزلازل وغيرها من الصدمات.

يستكشف تقرير "التأمين الباراميتري لبناء المرونة المالية" كيف يمكن لهذا الحل التأميني البديل أن يساعد في سد فجوة الحماية البالغة 1.8 تريليون دولار أمريكي - وهي الفرق بين الخسائر المؤمن عليها وغير المؤمن عليها - للمجتمعات والبلدان التي تقع في الخطوط الأمامية للأزمات المترابطة، بما في ذلك تغير المناخ.

مع السياسات البارامترية، تستند المدفوعات المتفق عليها مسبقًا إلى محفزات تم التحقق منها بشكل مستقل، مثل هطول أمطار غزيرة أو قليلة جدًا، بدلاً من الخسائر المقدرة، مما يؤدي إلى دفع تعويضات أسرع وتعافي أسرع من الصدمات في أعقاب الأحداث المتعلقة بالمناخ والمخاطر الطبيعية.

وباعتباره آلية تكميلية لنقل المخاطر لسد الثغرات التي يتركها التأمين التقليدي القائم على التعويض، يسلط التقرير الضوء على الكيفية التي يمكن أن يساعد بها التأمين البارامترى الحكومات والمؤسسات المالية والشركات والأسر المعيشية على زيادة الإنتاجية وتحفيز الاستثمارات الضرورية لمستقبل مستدام. ومع ذلك، فإن التعاون بين جميع أصحاب المصلحة المعنيين أمر بالغ الأهمية لإحداث تأثير وحماية المجتمعات الضعيفة بشكل خاص.

دراسات حالة: "التأمين البارامترية لبناء المرونة المالية"

جفاف في ملاوي، حيث يعمل 80% من السكان في الزراعة، مما أدى إلى انعدام الأمن الغذائي. زلزال في المكسيك، حيث لم يغطي التأمين سوى 22% من خسائر زلزال عام 2017 التي بلغت 5.8 مليار دولار أمريكي، مما يعرض شبكة أمان الخدمات الاجتماعية في بلد كان 36% من سكانه يعيشون في فقر في عام 2022. ومع تغير المناخ، تهدد موجات الحر الشديد الأقوى والأكثر تواترًا سبل عيش الناس وصحتهم في الهند، لا سيما في الاقتصاد غير الرسمي، حيث تعمل 90% من النساء في القوى العاملة في الهند. هذه ثلاث دراسات حالة من سبع دراسات حالة (من Generali Global Corporate & Commercial، وDescartes Underwriting، وAfrican Risk Capacity، وBlu Marble، وCelsiusPro، وSwiss Re، وWTW) توضح كيف يتم نشر مجموعة من الحلول البارامترية المتاحة في السوق بنجاح في مختلف القطاعات والمخاطر.

الشراكات بين القطاعين العام والخاص كجهد جماعي لتعزيز التنمية المستدامة

وتلتزم الشراكة بين برنامج الأمم المتحدة الإنمائي وبرنامج الأمم المتحدة الإنمائي بالتزام مستمر بتوسيع نطاق الحماية المالية من خلال تعزيز التعاون الأوسع بين القطاعين العام والخاص. وكجزء من هذا الالتزام، يعد هذا التقرير بمثابة دليل شامل للحكومات والمنظمات وشركات التأمين لاستكشاف فوائد التأمين البارامترى في بناء مرونتها المالية في مواجهة حالة عدم اليقين المتزايدة. ويتضمن التقرير أدوات مصممة لجعل التأمين البارامترى أكثر سهولة للراغبين في فهم كيف يمكن أن يكون جزءًا من استراتيجية أوسع لإدارة المخاطر. ويشمل ذلك قائمة مرجعية للمؤسسات التي تفكر في التأمين البارامترى بدءاً من تحديد القطاعات الاقتصادية الرئيسية إلى فهم أفضل لعملية المطالبات. وعلاوة على ذلك، بالنسبة للمؤسسات التي تفكر في إضافة منتجات تأمينية بارامترية إلى المحافظ الحالية كجزء من برامج الاستدامة، توفر الأمثلة المستندة إلى دراسة حالة إطار عمل لقياس تأثير هذه السياسات.

كما يقدم التقرير توصيات حول كيفية عمل الحكومات والمنظمات وشركات التأمين معًا لخلق نوع النظام البيئي اللازم لدعم نمو التأمين البارامترية كأداة لحماية المجتمعات الضعيفة.

الترجمة العربية

الترجمة الصينية

الترجمة الفرنسية

الترجمة الإسبانية

الترجمة الروسية

 شراكة جينيرالي وبرنامج الأمم المتحدة الإنمائي

ينبع التقرير من الشراكة متعددة السنوات بين جنرال إلكتريك وبرنامج الأمم المتحدة الإنمائي الموقعة في عام 2022 لدعم البلدان النامية في الحصول على حلول التأمين وتمويل المخاطر التي تعزز قدرة المجتمعات المحلية والشركات الصغيرة والمتوسطة وسلاسل القيمة العالمية على الصمود في مواجهة المخاطر المناخية وغيرها من المخاطر. وبموجب هذه الشراكة، خصصت جنرالتي موارد تقنية ومالية لمرفق التأمين وتمويل المخاطر التابع لبرنامج الأمم المتحدة الإنمائي من أجل زيادة الرفاهية الاجتماعية والاقتصادية لبعض أكثر الناس والأماكن ضعفاً في العالم. تمزج هذه الشراكة بين خبرة جنرالي في مجال التأمين وتركيز برنامج الأمم المتحدة الإنمائي على التمويل والتنمية على المدى الطويل.

برنامج الأمم المتحدة الإنمائي

برنامج الأمم المتحدة الإنمائي هو منظمة الأمم المتحدة الرائدة التي تكافح من أجل إنهاء الظلم الناجم عن الفقر وعدم المساواة وتغير المناخ. من خلال العمل مع شبكتنا الواسعة من الخبراء والشركاء في 170 دولة، نساعد الدول على بناء حلول متكاملة ودائمة للناس والكوكب.

مركز التمويل المستدام التابع لبرنامج الأمم المتحدة الإنمائي

يجمع مركز التمويل المستدام التابع لبرنامج الأمم المتحدة الإنمائي بين الخبرة المالية لبرنامج الأمم المتحدة الإنمائي لتسخير رأس المال العام والخاص لأهداف التنمية المستدامة - دعم الحكومات والمستثمرين والشركات في تحقيق أهداف المناخ والأثر الاجتماعي والاستدامة. يقود عملها التغيير المنهجي نحو بنية مالية مستدامة تفيد الناس والكوكب. تعرف على المزيد حول خدماتها المتكاملة التي تضمن استدامة جميع التمويلات على http://www.sdgfinance.undp.org أو تابعوا @UNDP_SDGF Finance

مرفق التأمين وتمويل المخاطر التابع لبرنامج الأمم المتحدة الإنمائي

يرسم مرفق التأمين وتمويل المخاطر التابع لبرنامج الأمم المتحدة الإنمائي مسارات جديدة لبناء القدرة على الصمود وتحفيز النمو وحماية التنمية. ويستخدم المرفق، الذي يقع داخل مركز التمويل المستدام التابع لبرنامج الأمم المتحدة الإنمائي، التأمين ونقل المخاطر لزيادة المرونة المالية للبلدان والمجتمعات والأسر المعيشية والشركات والطبيعة والنظم الغذائية. تعرف على المزيد على www.irff.undp.org

مجموعة جنرالي

جنرالي هي إحدى أكبر شركات التأمين وإدارة الأصول العالمية. تأسست في عام 1831، وهي موجودة في أكثر من 50 دولة في العالم، بإجمالي دخل أقساط تأمين بلغ 82.5 مليار يورو في عام 2023. يبلغ عدد موظفيها حوالي 82,000 موظف يخدمون 70 مليون عميل، وتتمتع المجموعة بمكانة رائدة في أوروبا وحضور متزايد في آسيا وأمريكا اللاتينية. يقع في صميم استراتيجية جنرالي التزامها كشريك مدى الحياة تجاه العملاء، والذي يتحقق من خلال الحلول المبتكرة والشخصية وتجربة العملاء الأفضل في فئتها وقدرات التوزيع العالمية الرقمية. لقد أدمجت المجموعة الاستدامة بشكل كامل في جميع خياراتها الاستراتيجية، بهدف خلق قيمة لجميع أصحاب المصلحة مع بناء مجتمع أكثر عدلاً ومرونة.

جنرال إلكتريك العالمية للشركات والمؤسسات التجارية

تقدم شركة GC&C حلول التأمين وخدمات التأمين على الممتلكات والمخاطر للشركات المتوسطة والكبيرة والوسطاء في أكثر من 180 دولة حول العالم. وبدعم من خبرتها العالمية الراسخة ومعرفتها بالأسواق المحلية وقطاع الشركات، تقدم حلولاً متكاملة يمكن تخصيصها في مجالات الممتلكات والحوادث والمخاطر الهندسية والبحرية والطيران والمخاطر السيبرانية والمخاطر المتخصصة. وعلاوة على ذلك، تضمن GC&C للشركات نفس المستوى من المساعدة والحماية في كل مكان في العالم من خلال برامجها متعددة الجنسيات وخبراء المطالبات ومنع الخسائر. بلغ إجمالي الأقساط المكتسبة لشركة G&C 3.1 مليار يورو في عام 2023. G&C هي جزء من الأنشطة التجارية العالمية.