Le Mécanisme de financement des assurances et des risques du PNUD et Milliman ont lancé l'Initiative actuarielle mondiale (GAIN) en septembre 2022 afin de développer l'expertise actuarielle dans les pays en développement. L'objectif est d'aider les gouvernements et le secteur de l'assurance à mieux gérer des risques de plus en plus complexes.
Septembre 2024 marque les deux ans du GAIN, désormais actif dans douze pays et dont les feuilles de route détaillées sont en cours de mise en œuvre dans huit d'entre eux. 4 000 heures de conseil pro-bono fournies par plus de 140 bénévoles/ambassadeurs de Milliman et plus de 50 bénévoles externes ont permis de mettre en place des programmes de renforcement des capacités pour le secteur de l'assurance et les régulateurs, de soutenir l'élaboration de politiques publiques et de boîtes à outils, et de participer à des programmes de mentorat.
Les interventions du GAIN adoptent une approche holistique pilotée par les parties prenantes locales. Elles vont du soutien à des formations de renforcement des capacités à court terme à des changements de politique stratégique à plus long terme pour développer des capacités et des compétences actuarielles plus durables dans le pays. Les interventions visant à accroître l'offre d'actuaires ont inclus des cours de formation et de tutorat dispensés aux professionnels de l'actuariat et aux responsables universitaires, ainsi qu'un soutien par le biais de programmes de mentorat. Les efforts visant à créer une plus grande demande d'actuaires ont consisté à plaider pour que les régulateurs et le secteur public développent l'expertise actuarielle au sein des gouvernements, et pas seulement dans le secteur privé.
Le programme a fait l'objet d'un engagement particulièrement fort de la part des organismes de réglementation pour relever les défis auxquels leur secteur est confronté en matière de recrutement et de maintien des compétences actuarielles. Il existe une véritable volonté de poursuivre le développement d'actuaires locaux, les régulateurs reconnaissant la demande croissante d'expertise technique découlant des réformes réglementaires. Partout dans le monde, les régulateurs renforcent leurs capacités techniques afin d'être en mesure d'effectuer une supervision efficace.
Des actions clés ont résulté de l'étroite collaboration entre le GAIN et les autorités de réglementation. Il s'agit notamment de l'élaboration de documents de politique publique exigeant que les assureurs mettent en place des fonctions actuarielles internes, de l'organisation de formations sur des sujets techniques pour le personnel réglementaire actuariel et non actuariel, de l'élaboration de meilleures pratiques relatives à la supervision des travaux actuariels dans les bureaux de réglementation et de la possibilité d'organiser des sessions d'apprentissage par les pairs dans le cadre de tables rondes sur la réglementation.
En Équateur, le GAIN a déjà commencé à former le personnel de la superintendance des sociétés, des titres et des assurances (SCVS) à la tarification et à la constitution de réserves pour les produits d'assurance vie et non-vie, dans le cadre des modules initiaux d'une série de 11 formations.
De même, en Éthiopie, le GAIN a formé des fonctionnaires de la Banque nationale d'Éthiopie (NBE) et une directive réglementaire précisant le rôle des actuaires et la nécessité de fonctions actuarielles dans les compagnies d'assurance devrait être mise en œuvre. Un cadre de développement des capacités actuarielles sera élaboré pour développer les fonctions actuarielles au sein des compagnies d'assurance. Pour ce faire, les compagnies d'assurance devront s'engager à recruter des actuaires.
Le GAIN a également soutenu l'Autorité d'assurance du Népal (NIA) dans l'émission de directives politiques historiques publiées en mai 2024. Les nouvelles directives exigent que les assureurs, les réassureurs et les micro-assureurs mettent en place une fonction d'analyste actuariel au sein de leurs institutions respectives. Le GAIN fournit des outils pour aider les assureurs à mettre en œuvre les directives, y compris des modèles de soutien à l'étude actuarielle et des documents de meilleures pratiques sur la mise en place d'une fonction actuarielle. Le PNUD a également organisé des programmes d'orientation pour les assureurs afin de discuter des implications pratiques de ces directives.
Au fur et à mesure que la mise en œuvre du GAIN s'est approfondie dans des régions spécifiques, le programme a fait le point sur les défis communs auxquels sont confrontés les pays en développement. Le GAIN a organisé des tables rondes sur la réglementation afin de donner aux régulateurs des régions l'occasion de participer à des sessions d'apprentissage entre pairs. Une table ronde réglementaire de deux jours a été organisée pour les pays d'Amérique latine en mars 2024 en partenariat avec l'Association actuarielle internationale (AAI) et avec le soutien de l'Initiative pour l'accès à l'assurance (A2ii). Elle a réuni 300 participants, dont des représentants de 18 pays. Le programme de la table ronde pour les régulateurs asiatiques s'est appuyé sur cet événement latino-américain réussi, faisant progresser l'objectif du GAIN de rendre le programme accessible à un plus grand nombre de personnes dans la région.
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